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[IT业界] 央行新规严管个人账户,支付宝微信转账将限笔数

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指尖光影
发表于 2016-10-3 10:01:52 | 显示全部楼层 |阅读模式
为加强支付结算管理,防范电信网络犯罪,央行昨天发布最新公告称,12月1日起,同一人在同一银行只能开一个Ⅰ类户,并且在三个月内同行异地存取现及转账免收手续费。

一人在一家银行只开一个Ⅰ类户

央行下发的《通知》规定,自12月1日起,一人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。

央行有关负责人表示,此举主要为有效遏制买卖账户和假冒开户的行为。同时,鉴于个人在一家银行只能开立一个Ⅰ类户,为方便个人异地生产生活需要,《通知》要求银行对本行行内异地存取现、转账等业务,在《通知》下发之日起三个月内实现免费。

2016年4月1日,《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》正式实施,建立了个人银行账户分类管理机制。根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级,个人银行结算账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类。其中,Ⅰ类户为当前个人在银行柜面开立、现场核验身份的账户,具有全功能;Ⅱ、Ⅲ类户为通过银行柜面或者互联网等电子渠道开立的银行账户,具有有限功能,且需要与Ⅰ类户绑定使用。

央行还明确,自12月1日起,个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。此外,为最大限度阻断诈骗分子诱导受害人进行资金转账和赃款变现,自12月1日起,除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账,个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。

6个月无交易账户暂停非柜面业务

《通知》要求,银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。这有助于遏制买卖账户和假冒开户的行为。

此外,单位、个人银行账户非柜面转账日累计分别超过100万元、30万元的,银行应当进行大额交易提醒,单位和个人确认后方可转账,以提醒单位和个人识别潜在交易风险,审慎作出大额资金转账决定。

支付宝微信转账将被限制笔数

《通知》对支付宝、微信支付等支付机构的个人支付账户进行了约束。与对银行的要求类似,自12月1日起,非银行支付机构为个人开立支付账户的,同一个人在同一家支付机构只能开立一个全功能支付账户。同时,要求支付机构自12月1日起,在为单位和个人开立支付账户时,应当与单位和个人签订协议,约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。

央行建议,希望广大公众为保障自身资金安全和加强资金管理,能够主动清理本人名下的银行账户和支付账户,撤销已经不用或极少使用的账户,按银行和支付机构要求积极配合确认开立多个账户的合理性,并根据需要配合开展身份核实。

本文来源:http://www.ithome.com/html/it/262198.htm

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猪头无双
头像被屏蔽
发表于 2016-10-3 11:11:28 | 显示全部楼层
同时,鉴于个人在一家银行只能开立一个Ⅰ类户,为方便个人异地生产生活需要,《通知》要求银行对本行行内异地存取现、转账等业务,在《通知》下发之日起三个月内实现免费。


换句话说,有懒政的银行,会在2017年3月份才允许本行内异地存取、转账免费。比如某些地方银行和某国家银行
Akiyama_mio
发表于 2016-10-3 12:44:30 | 显示全部楼层
本帖最后由 Akiyama_mio 于 2016-10-3 12:48 编辑
猪头无双 发表于 2016-10-3 11:11
换句话说,有懒政的银行,会在2017年3月份才允许本行内异地存取、转账免费。比如某些地方银行和某国家 ...


感觉你的理解错了。我的理解是:
“通知”就是这个通知已经下达了吧,所以我们看到了。
然后按这个“通知”下达的时间为基准,3个月内实现免费,最晚为通知下达时间往后推三个月
应该不是17年3月

但是如果只看第一句话
“为加强支付结算管理,防范电信网络犯罪,央行昨天发布最新公告称,12月1日起,同一人在同一银行只能开一个Ⅰ类户,并且在三个月内同行异地存取现及转账免收手续费。” 感觉这个时间点就是12月1日,那么你的理解就没问题= =
而且这句话给人感觉是12月1号后的三个月内 异地存取免费,超过3个月期限就木有了哈哈
猪头无双
头像被屏蔽
发表于 2016-10-3 14:40:02 | 显示全部楼层
Akiyama_mio 发表于 2016-10-3 12:44
感觉你的理解错了。我的理解是:
“通知”就是这个通知已经下达了吧,所以我们看到了。
然后按这个“ ...

注意自12月1日起的三个月
长乐
发表于 2016-10-3 14:50:00 | 显示全部楼层
一个人用一张卡最好,这样就能避免别人多办卡。
虚无混沌
发表于 2016-10-3 19:52:54 | 显示全部楼层
经济加强监管、出国严控,你发现了什么
echosun
发表于 2016-10-4 09:43:24 | 显示全部楼层
什么鬼。我一家银行只能办一张卡,那要是像异地上学工作的人怎么办。名为电信诈骗预防,怎么没看见你们拉黑诈骗短信,和电话
小老虎t
发表于 2016-10-4 16:23:48 | 显示全部楼层
央行建议,希望广大公众为保障自身资金安全和加强资金管理,能够主动清理本人名下的银行账户和支付账户,撤销已经不用或极少使用的账户,按银行和支付机构要求积极配合确认开立多个账户的合理性,并根据需要配合开展身份核实。

到哪里查询呢?是不是又要一家家银行的去跑?
cywy110
发表于 2016-10-4 16:57:56 | 显示全部楼层
echosun 发表于 2016-10-4 09:43
什么鬼。我一家银行只能办一张卡,那要是像异地上学工作的人怎么办。名为电信诈骗预防,怎么没看见你们拉黑 ...


不是一张卡,是一个Ⅰ类户,不过很显然ⅡⅢ类户不如Ⅰ类户好用。
异地上学工作倒是不用担心,跟这个政策一起,以后同银行异地存取及转账免手续费了。
恶意之爪
发表于 2016-10-4 19:03:57 | 显示全部楼层
因为懒得监管,所以你们别用了,都禁止吧
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